Conosci il Tuo Cliente (KYC)

Data di entrata in vigore: 31/03/2025

Tugabet, gestito da Titanzenith Ventures Limitada, si impegna a rispettare i principi "Know Your Customer" (KYC) per prevenire reati finanziari, incluso il riciclaggio di denaro, attraverso un'accurata identificazione dei clienti e la dovuta diligenza. Questa Politica KYC illustra le procedure per verificare l'identità e l'ubicazione degli utenti su tugabet.com (di seguito "il Sito Web").

Tugabet si riserva il diritto di richiedere la documentazione KYC in qualsiasi momento per confermare l'identità e la posizione di un utente. Potremmo limitare i servizi, i pagamenti o i prelievi fino a quando l'identità non sarà adeguatamente verificata o per qualsiasi altro motivo a nostra esclusiva discrezione, in conformità con i quadri legali applicabili. Il nostro approccio basato sul rischio include una rigorosa due diligence e un monitoraggio continuo di tutti i clienti, committenti e transazioni.

Applichiamo tre livelli di dovuta diligenza basati sul rischio, sul tipo di transazione e sul profilo del cliente:

1. Due Diligence Semplificata (SDD): Applicata a transazioni a basso rischio che scendono al di sotto di specifiche soglie.
2. Customer Due Diligence (CDD): Il processo di verifica standard utilizzato nella maggior parte dei casi per la conferma dell'identità.
3. Enhanced Due Diligence (EDD): Implementata per clienti ad alto rischio, transazioni di grandi dimensioni o circostanze speciali.

1. Documentazione e procedure KYC 1.1. Dati minimi di identificazione Le seguenti informazioni sono richieste per la verifica:

1. Nome completo
2. Data di nascita
3. Indirizzo di residenza permanente
4. Numero di identificazione

1.2. Documenti di identificazione primaria Agli utenti potrebbe essere richiesto di inviare:

1. Un passaporto valido o una carta d'identità nazionale
2. Un documento che verifichi l'attuale indirizzo di residenza permanente (es. bolletta, estratto conto bancario) non più vecchio di 6 mesi

1.3. Documenti di identificazione aggiuntivi In certi casi, Tugabet può richiedere:

1. Identificazione supplementare (es. patente di guida, tessera militare)
2. Una foto nitida dell'utente con il passaporto aperto accanto al viso
3. Una foto del fronte della carta bancaria utilizzata per i depositi (che mostri le prime 5 cifre, le ultime 4 cifre, il nome del proprietario e la data di scadenza)

1.4. Motivi per il rifiuto dei documenti I documenti possono essere rifiutati per i seguenti motivi:

1. Discrepanza tra il nome o l'indirizzo sui documenti e i dettagli dell'account
2. Documenti o copie illeggibili o non chiari
3. Documenti danneggiati
4. Documenti che non verificano l'età, il nome o altre informazioni richieste dell'utente
5. Documenti illeggibili
6. Invio di documenti inaccettabili (es. documenti non elencati come validi per la verifica dell'identità o articoli irrilevanti come una busta da lettere invece di una bolletta)
7. Qualsiasi altro motivo ritenuto appropriato dai dipendenti o collaboratori di Tugabet

1.5. Processo di revisione dei documenti Al momento dell'invio dei documenti, gli utenti riceveranno lo stato di "In attesa di approvazione" e i documenti saranno inoltrati al nostro team KYC per la revisione. Entro 48 ore, il team valuterà i documenti e informerà l'utente via e-mail con uno dei seguenti esiti:

1. Approvato
2. Rifiutato
3. Ulteriori informazioni richieste (senza modifiche allo stato "In attesa di approvazione")

1.6. Stato di approvazione in sospeso Gli utenti con uno stato "In attesa di approvazione" possono continuare a utilizzare la piattaforma ma non possono completare i prelievi fino a quando non viene ottenuta la verifica completa.

1.7. Esito della revisione KYC In seguito all'analisi dei documenti, Tugabet prenderà una decisione finale.