Politica AML (Antiriciclaggio)

CRIMINAL ACTIVITY & DISORDER (INCLUDING FRAUD AND AML)

OVERVIEW

1. TITANZENITH VENTURES LIMITADA (di seguito denominata la "Società") possiede una significativa esperienza nella protezione delle operazioni di gioco dallo sfruttamento criminale. Ciò include l'implementazione di robusti sistemi antirifrode e antiriciclaggio, procedure e iniziative complete di formazione del personale.
2. I futuri programmi di formazione si baseranno su una solida comprensione del Proceeds of Crime Act e dei segni tipici dell'attività di riciclaggio di denaro all'interno degli ambienti di gioco, specialmente dove le transazioni vengono completate senza la presenza fisica della carta.
3. Il direttore della Società ha una profonda conoscenza del Proceeds of Crime Act, dei relativi obblighi associati, ed è perfettamente attrezzato per fornire una guida esperta sulla conformità AML, avendo precedentemente supervisionato misure di sicurezza per aziende di gioco a distanza e terrestri.

PREVENTION OF MONEY LAUNDERING & TRANSACTIONAL FRAUD

1. Le piattaforme di gioco online sono spesso bersaglio di individui che tentano di riciclare fondi illeciti. La natura rapida delle transazioni digitali e la disponibilità di vari metodi di pagamento aumentano la vulnerabilità di tali piattaforme a questo tipo di attività criminale.
2. Di conseguenza, molte delle decisioni operative iniziali e delle strategie commerciali della Società sono appositamente progettate, o si evolvono naturalmente, per mitigare tali rischi.
3. Tutti i dipendenti riceveranno una formazione per identificare gli indicatori comuni di riciclaggio di denaro, che possono includere (ma non sono limitati a):
4. 3.1: Comportamenti di scommessa anomali o incoerenti
5. 3.2: Schemi di deposito o prelievo sospetti (per entità e frequenza)
6. 3.3: Informazioni della carta dubbie o non corrispondenti
7. 3.4: Difficoltà nel verificare l'identità di un cliente o segni di furto d'identità
8. 3.5: Indicatori di condivisione dell'account o account multipli collegati allo stesso utente
9. Qualsiasi caso sospetto di riciclaggio di denaro deve essere segnalato immediatamente al Responsabile delle Segnalazioni di Riciclaggio di Denaro (MLRO). Il personale deve astenersi dall'avvisare il cliente del sospetto. Nessun'altra azione deve essere intrapresa senza istruzione del MLRO. Il MLRO sarà responsabile della presentazione delle Segnalazioni di Attività Sospette (SAR) e del mantenimento dei registri e della documentazione necessari.
10. La Società applicherà una politica completa di Know Your Customer (KYC). Questa fungerà non solo da salvaguardia contro il riciclaggio di denaro, ma anche contro comportamenti fraudolenti più ampi. I clienti saranno informati durante la registrazione e sulle pagine pertinenti del sito web che la Società utilizza strumenti di verifica digitale. Se i criteri di verifica non vengono soddisfatti automaticamente, verranno richiesti documenti ufficiali per la conferma dell'identità e dell'indirizzo.
11. Ulteriori misure protettive includono limiti di frequenza dei prelievi, come la richiesta di approvazione a livello di direzione e ulteriori controlli prima dell'elaborazione:
12. Qualsiasi prelievo singolo con carta o bonifico bancario superiore a € 3.000
13. Un massimo di 3 prelievi al giorno
14. Un limite totale di prelievo giornaliero di € 9.000
15. Le seguenti soglie attiveranno automaticamente le procedure di Enhanced Due Diligence (EDD), richiedendo prove ufficiali di identità e indirizzo oltre alla verifica standard online:
16. Prelievi superiori a € 3.000 entro un periodo di 24 ore
17. Prelievi superiori a € 9.000 entro qualsiasi periodo di 90 giorni
18. La Società opererà interamente senza alcun elemento di gestione di contanti, eliminando efficacemente il rischio di valuta contraffatta.
19. Tutte le transazioni dell'account verranno registrate sistematicamente. Questi record saranno esaminati continuamente per rilevare segni di frode o potenziali violazioni delle pratiche di gioco responsabile. Qualsiasi schema insolito, come tendenze di scommessa o di vincita irregolari, sarà confrontato con i log di interazione con i clienti per prevenire potenziali collusioni o cattiva condotta del personale.
20. Verrà mantenuto un registro per tutti i clienti identificati come ad alto rischio o Politically Exposed Persons (PEPs). Questi account saranno sottoposti a uno scrutinio rafforzato e a revisioni più frequenti.
21. Nei casi in cui il personale sia sospettato di comportamenti illegali o non etici, inclusa la frode transazionale, seguiranno misure disciplinari secondo le procedure aziendali definite nei contratti di lavoro e in conformità con le leggi sul lavoro. Ciò include, ove necessario, la sospensione precauzionale in attesa di indagini.

ETHICAL RELATIONSHIPS WITH CUSTOMERS AND PARTNERS

1. La Società pubblicherà chiaramente i propri Termini & Condizioni e le politiche KYC e AML sul proprio sito web. Questi documenti dettaglieranno le azioni che la Società può intraprendere in caso di frode, conoscenza preventiva dei risultati delle partite, partite truccate o qualsiasi altro comportamento sospetto. Le politiche delineeranno anche l'entità della cooperazione con le autorità di regolamentazione e gli organismi sportivi, mantenendo la trasparenza con gli utenti in tali casi.
2. In situazioni in cui viene sospettata o scoperta una grave condotta criminale, il direttore e il personale sono responsabili di garantire che i sospetti non vengano allertati ("tipped off") riguardo alle indagini in corso. Saranno in vigore specifici protocolli di escalation e formazione del personale per gestire scenari così sensibili.
3. La Società si impegna a condurre relazioni commerciali etiche. Ciò include un processo standard di due diligence durante la formazione di partnership, spesso garantito da Accordi di Riservatezza (NDA) ove appropriato. Tali controlli includeranno la conferma della proprietà, delle strutture gestionali, della registrazione della società e delle informazioni di contatto verificate. Tutti gli sforzi di due diligence saranno documentati e archiviati per riferimento.