Conozca a su Cliente (KYC)

Fecha de Vigencia: 31/03/2025

Tugabet, operado por Titanzenith Ventures Limitada, se compromete a cumplir con los principios de “Conozca a su Cliente” (KYC) para prevenir delitos financieros, incluido el lavado de dinero, mediante la identificación exhaustiva de los clientes y la debida diligencia. Esta Política KYC describe los procedimientos para verificar la identidad y ubicación de los usuarios en tugabet.com (en adelante, “el Sitio Web”).

Tugabet se reserva el derecho de solicitar documentación KYC en cualquier momento para confirmar la identidad y ubicación de un usuario. Podemos restringir servicios, pagos o retiros hasta que la identidad sea verificada adecuadamente o por cualquier otra razón a nuestra entera discreción, de acuerdo con los marcos legales aplicables. Nuestro enfoque basado en riesgos incluye una rigurosa debida diligencia y monitoreo continuo de todos los clientes y transacciones.

Empleamos tres niveles de debida diligencia según el riesgo, el tipo de transacción y el perfil del cliente:

1. Debida Diligencia Simplificada (SDD): Aplicada a transacciones de bajo riesgo que se encuentran por debajo de ciertos umbrales.
2. Debida Diligencia del Cliente (CDD): Proceso de verificación estándar utilizado en la mayoría de los casos para confirmar la identidad.
3. Debida Diligencia Reforzada (EDD): Implementada para clientes de alto riesgo, transacciones grandes o circunstancias especiales.

1. Documentación y Procedimientos KYC

1.1. Datos Mínimos de Identificación

Se requiere la siguiente información para la verificación:

1. Nombre completo
2. Fecha de nacimiento
3. Dirección residencial permanente
4. Número de identificación

1.2. Documentos de Identificación Primarios

Los usuarios pueden ser requeridos a presentar:

1. Pasaporte válido o tarjeta de identificación nacional
2. Documento que verifique la dirección residencial permanente actual (por ejemplo, factura de servicios, extracto bancario) con una antigüedad no mayor a 6 meses

1.3. Documentos de Identificación Adicionales

En ciertos casos, Tugabet puede solicitar:

1. Identificación complementaria (por ejemplo, licencia de conducir, identificación militar)
2. Foto clara del usuario sosteniendo su pasaporte abierto junto a su rostro
3. Foto del frente de la tarjeta bancaria utilizada para depósitos (mostrando los primeros 5 dígitos, últimos 4 dígitos, nombre del propietario y fecha de expiración)

1.4. Razones para Rechazo de Documentos

Los documentos pueden ser rechazados por:

1. Incompatibilidad entre el nombre o dirección en los documentos y los datos de la cuenta
2. Documentos o copias ilegibles o poco claros
3. Documentos dañados
4. Documentos que no verifican la edad, el nombre u otra información requerida del usuario
5. Documentos ilegibles
6. Presentación de documentos no aceptables (por ejemplo, documentos no listados como válidos para verificación de identidad o elementos irrelevantes como un sobre de correo en lugar de una factura de servicios)
7. Cualquier otra razón que los empleados o contratistas de Tugabet consideren apropiada

1.5. Proceso de Revisión de Documentos

Tras la presentación de documentos, los usuarios recibirán un estado de “Aprobación Pendiente” y los documentos serán enviados a nuestro Equipo KYC para revisión. Dentro de 48 horas, el equipo evaluará los documentos y notificará al usuario por correo electrónico con uno de los siguientes resultados:

1. Aprobado
2. Rechazado
3. Información adicional requerida (sin cambio en el estado de “Aprobación Pendiente”)

1.6. Estado de Aprobación Pendiente

Los usuarios con estado “Aprobación Pendiente” pueden seguir utilizando la plataforma, pero tienen restricciones para completar retiros hasta que se logre la verificación completa.

1.7. Resultado de la Revisión KYC

Tras el análisis de documentos, Tugabet tomará una decisión final.