Política AML (Anti-Lavado de Dinero)

ACTIVIDAD CRIMINAL Y DESORDEN (INCLUYENDO FRAUDE Y AML)

VISIÓN GENERAL

TITANZENITH VENTURES LIMITADA (en adelante, la “Compañía”) posee una amplia experiencia en la protección de operaciones de juego frente a la explotación criminal. Esto incluye la implementación de sistemas robustos contra el fraude y el lavado de dinero, procedimientos internos y programas completos de capacitación para el personal.

Los futuros programas de formación se basarán en un conocimiento sólido de la Ley de Proceeds of Crime (Productos del Crimen) y los signos típicos de actividades de lavado de dinero en entornos de juego, especialmente cuando las transacciones se realizan sin la presencia física de la tarjeta.

El director de la Compañía tiene un conocimiento profundo de la Ley de Proceeds of Crime, sus obligaciones asociadas y está bien capacitado para brindar orientación experta sobre cumplimiento de AML (Anti-Money Laundering), habiendo supervisado previamente medidas de seguridad para negocios de juego tanto remotos como presenciales.

PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FRAUDE TRANSACCIONAL

Las plataformas de juegos en línea son con frecuencia objetivo de individuos que intentan blanquear fondos ilícitos. La naturaleza dinámica de las transacciones digitales y la disponibilidad de múltiples métodos de pago aumentan la vulnerabilidad de estas plataformas frente a este tipo de actividades delictivas.

Como resultado, muchas de las decisiones operativas iniciales y estrategias comerciales de la Compañía están diseñadas intencionadamente o evolucionan de forma natural para mitigar dichos riesgos.

Todos los empleados recibirán formación para identificar indicadores comunes de lavado de dinero, que pueden incluir (entre otros):

3.1: Comportamientos de apuestas anormales o inconsistentes

3.2: Patrones sospechosos de depósitos o retiros (en tamaño y frecuencia)

3.3: Información de tarjeta cuestionable o que no coincide con los datos del usuario

3.4: Dificultades para verificar la identidad del cliente o indicios de robo de identidad

3.5: Indicadores de uso compartido de cuentas o múltiples cuentas vinculadas al mismo usuario

Cualquier caso sospechoso de lavado de dinero deberá ser reportado inmediatamente al Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO, por sus siglas en inglés). El personal no debe alertar al cliente sobre la sospecha. No se tomará ninguna otra acción sin instrucciones del MLRO.

El MLRO será responsable de presentar los Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) y de mantener los registros y documentación necesarios.

La Compañía aplicará una política completa de Conozca a su Cliente (KYC). Esta política servirá no solo como medida de protección contra el lavado de dinero, sino también contra conductas fraudulentas en general.

Durante el registro y en las secciones pertinentes del sitio web, los clientes serán informados de que la Compañía utiliza herramientas digitales de verificación. Si los criterios de verificación no se cumplen automáticamente, se solicitarán documentos oficiales para confirmar la identidad y dirección del usuario.

Las medidas de protección adicionales incluyen límites de velocidad para retiros, que requieren aprobación a nivel de dirección y verificaciones adicionales antes de procesar:

1. Cualquier retiro único con tarjeta o transferencia bancaria superior a €3,000
2. Un máximo de 3 retiros por día
3. Un límite total diario de €9,000

Los siguientes umbrales activarán automáticamente procedimientos de Diligencia Debida Reforzada (EDD), que requieren pruebas oficiales de identidad y domicilio además de la verificación estándar en línea:

1. Retiros superiores a €3,000 en un período de 24 horas
2. Retiros que superen €9,000 en cualquier período de 90 días

La Compañía no manejará efectivo bajo ninguna circunstancia, eliminando así el riesgo de moneda falsificada.

Todas las transacciones de cuenta se registrarán sistemáticamente y serán revisadas de forma continua para detectar signos de fraude o incumplimientos de las prácticas de juego responsable. Cualquier patrón inusual, como tendencias irregulares de apuestas o ganancias, será verificado contra los registros de interacción del cliente para prevenir posibles casos de colusión o mala conducta del personal.

Se mantendrá un registro de todos los clientes identificados como de alto riesgo o Personas Políticamente Expuestas (PEPs). Estas cuentas estarán sujetas a mayor escrutinio y revisiones más frecuentes.

En los casos en que el personal sea sospechoso de comportamiento ilegal o poco ético, incluyendo fraude transaccional, se aplicarán medidas disciplinarias conforme a los procedimientos de la empresa y a las leyes laborales vigentes. Esto puede incluir, cuando sea necesario, la suspensión preventiva mientras se lleva a cabo la investigación.

RELACIONES ÉTICAS CON CLIENTES Y SOCIOS

La Compañía publicará claramente sus Términos y Condiciones, así como sus políticas KYC y AML en su sitio web. Estos documentos detallarán las acciones que la Compañía puede tomar cuando se detecten fraudes, conocimiento previo de resultados de partidas, amaños de juego u otros comportamientos sospechosos.

Las políticas también describirán la cooperación con autoridades regulatorias y organismos deportivos, manteniendo transparencia con los usuarios en tales casos.

En situaciones donde se sospeche o descubra una conducta criminal grave, el director y el personal son responsables de garantizar que los sospechosos no sean alertados sobre investigaciones en curso (“tipped off”). Se establecerán protocolos de escalamiento específicos y capacitación del personal para manejar estos escenarios sensibles.

La Compañía se compromete a mantener relaciones comerciales éticas, incluyendo procesos de diligencia debida al formar asociaciones, a menudo respaldados por Acuerdos de Confidencialidad (NDAs) cuando sea apropiado. Estas verificaciones incluirán confirmación de propiedad, estructuras de gestión, registro de la compañía e información de contacto verificada. Todos los esfuerzos de diligencia debida serán documentados y almacenados para referencia futura.