Conheça Seu Cliente (KYC)

Data de Vigência: 31/03/2025

A Tugabet, operada pela Titanzenith Ventures Limitada, está comprometida em seguir os princípios de “Conheça Seu Cliente” (KYC) para prevenir crimes financeiros, incluindo lavagem de dinheiro, por meio de identificação e diligência adequadas dos clientes. Esta Política de KYC descreve os procedimentos para verificação da identidade e localização dos usuários do site tugabet.com (doravante denominado “o Site”).

A Tugabet reserva-se o direito de solicitar documentação KYC a qualquer momento para confirmar a identidade e localização de um usuário. Podemos restringir serviços, pagamentos ou saques até que a identidade seja devidamente verificada, ou por qualquer outro motivo, a nosso exclusivo critério, em conformidade com os marcos legais aplicáveis. Nossa abordagem baseada em risco inclui uma diligência rigorosa e monitoramento contínuo de todos os clientes e transações.

Adotamos três níveis de diligência, com base no risco, tipo de transação e perfil do cliente:

1. Diligência Simplificada (SDD): Aplicada a transações de baixo risco que estejam abaixo de limites específicos.
2. Diligência de Cliente (CDD): Processo padrão de verificação usado na maioria dos casos para confirmação de identidade.
3. Diligência Aprofundada (EDD): Implementada para clientes de alto risco, transações de grande valor ou circunstâncias especiais.

1. Documentação e Procedimentos KYC

1.1. Dados Mínimos de Identificação

As seguintes informações são exigidas para verificação:

1. Nome completo
2. Data de nascimento
3. Endereço residencial permanente
4. Número de identificação

1.2. Documentos Primários de Identificação

Os usuários poderão ser solicitados a enviar:

1. Um passaporte válido ou documento nacional de identidade
2. Um comprovante de endereço residencial permanente atual (ex.: conta de serviços públicos, extrato bancário) com data inferior a 6 meses

1.3. Documentos Adicionais de Identificação

Em certos casos, a Tugabet poderá solicitar:

1. Documento suplementar de identificação (ex.: carteira de motorista, carteira militar)
2. Uma foto nítida do usuário segurando o passaporte aberto ao lado do rosto
3. Uma foto da frente do cartão bancário usado para depósitos (mostrando os 5 primeiros dígitos, os 4 últimos, o nome do titular e a data de validade)

1.4. Motivos para Rejeição de Documentos

Os documentos poderão ser rejeitados pelos seguintes motivos:

1. Inconsistência entre o nome ou endereço dos documentos e os dados da conta
2. Documentos ilegíveis ou pouco claros
3. Documentos danificados
4. Documentos que não confirmam a idade, nome ou outras informações obrigatórias do usuário
5. Documentos ilegíveis ou digitalizações de baixa qualidade
6. Envio de documentos inaceitáveis (ex.: itens não listados como válidos para verificação, como envelope de correspondência em vez de conta de serviços públicos)
7. Qualquer outro motivo considerado apropriado pelos funcionários ou contratados da Tugabet

1.5. Processo de Revisão de Documentos

Após o envio dos documentos, o usuário receberá o status “Aguardando Aprovação”, e os arquivos serão encaminhados à nossa Equipe de KYC para análise. Dentro de 48 horas, a equipe avaliará os documentos e notificará o usuário por e-mail com um dos seguintes resultados:

1. Aprovado
2. Rejeitado
3. Informações adicionais necessárias (mantendo o status “Aguardando Aprovação”)

1.6. Status de Aguardando Aprovação

Usuários com o status “Aguardando Aprovação” poderão continuar utilizando a plataforma, mas estarão impedidos de realizar saques até que a verificação completa seja concluída.

1.7. Resultado da Análise KYC

Após a análise dos documentos, a Tugabet tomará uma decisão final.