Política AML

ATIVIDADE CRIMINOSA E DESORDEM (INCLUINDO FRAUDE E LAVAGEM DE DINHEIRO)

VISÃO GERAL

1. A TITANZENITH VENTURES LIMITADA (doravante denominada “Empresa”) possui ampla experiência na proteção de operações de jogos contra exploração criminosa. Isso inclui a implementação de sistemas e procedimentos robustos de combate à fraude e à lavagem de dinheiro, além de programas abrangentes de treinamento para funcionários.
2. Os futuros programas de treinamento serão baseados em um entendimento sólido da Lei de Produtos do Crime e dos sinais típicos de atividades de lavagem de dinheiro em ambientes de jogos, especialmente quando as transações são concluídas sem a presença física do cartão.
3. O diretor da Empresa possui um conhecimento profundo da Lei de Produtos do Crime, de suas obrigações associadas, e está plenamente capacitado para fornecer orientações especializadas sobre conformidade com políticas de combate à lavagem de dinheiro (AML), tendo supervisionado anteriormente medidas de segurança em operações de jogos tanto online quanto presenciais.

PREVENÇÃO DE LAVAGEM DE DINHEIRO E FRAUDE TRANSACIONAL

1. Plataformas de jogos online são frequentemente alvo de indivíduos que tentam lavar fundos ilícitos. A natureza dinâmica das transações digitais e a variedade de métodos de pagamento disponíveis aumentam a vulnerabilidade dessas plataformas a esse tipo de atividade criminosa.
2. Por esse motivo, muitas das decisões operacionais e estratégias comerciais iniciais da Empresa são propositalmente projetadas — ou naturalmente evoluem — para mitigar esses riscos.
3. Todos os funcionários receberão treinamento para identificar indicadores comuns de lavagem de dinheiro, que podem incluir (mas não se limitam a):
4. Comportamentos de apostas anormais ou inconsistentes.
5. Padrões suspeitos de depósitos ou retiradas (em tamanho ou frequência).
6. Informações de cartão duvidosas ou incompatíveis.
7. Dificuldades na verificação da identidade do cliente ou sinais de roubo de identidade.
8. Indícios de compartilhamento de conta ou múltiplas contas vinculadas ao mesmo usuário.
9. Qualquer suspeita de lavagem de dinheiro deve ser imediatamente relatada ao Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro (MLRO). Os funcionários não devem alertar o cliente sobre a suspeita e nenhuma ação adicional deve ser tomada sem instruções do MLRO. Este será responsável por enviar Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) e manter todos os registros e documentações necessárias.
10. A Empresa aplicará uma política completa de Conheça Seu Cliente (KYC), servindo como uma proteção contra a lavagem de dinheiro e outras formas de fraude. Os clientes serão informados durante o processo de registro e nas páginas relevantes do site que a Empresa utiliza ferramentas de verificação digital. Caso os critérios de verificação não sejam atendidos automaticamente, documentos oficiais de identidade e comprovante de endereço serão solicitados.
11. Medidas adicionais de proteção incluem limites de velocidade de retirada, exigindo aprovação da diretoria e verificações adicionais antes do processamento de:
12. Qualquer retirada ou transferência bancária superior a €3.000.
13. Um máximo de 3 retiradas por dia.
14. Um limite total de €9.000 por dia.
15. Os seguintes limites ativarão automaticamente procedimentos de Diligência Aprofundada (EDD), exigindo comprovação oficial de identidade e endereço além da verificação padrão:
16. Retiradas acima de €3.000 em um período de 24 horas.
17. Retiradas que excedam €9.000 em qualquer período de 90 dias.
18. A Empresa operará sem qualquer elemento de manuseio de dinheiro físico, eliminando o risco de circulação de moeda falsificada.
19. Todas as transações de conta serão registradas sistematicamente e revisadas continuamente para detectar sinais de fraude ou violações das práticas de jogo responsável. Padrões incomuns — como apostas irregulares ou ganhos atípicos — serão verificados em conjunto com os registros de interação do cliente, prevenindo colusão entre funcionários ou má conduta interna.
20. Um registro será mantido para todos os clientes identificados como de alto risco ou Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). Essas contas passarão por verificações reforçadas e revisões mais frequentes.
21. Nos casos em que funcionários sejam suspeitos de comportamento ilegal ou antiético, incluindo fraude transacional, medidas disciplinares serão aplicadas conforme os procedimentos da empresa e em conformidade com as leis trabalhistas, podendo incluir suspensão preventiva durante a investigação.

RELAÇÕES ÉTICAS COM CLIENTES E PARCEIROS

1. A Empresa publicará de forma clara em seu site seus Termos e Condições, bem como suas políticas de KYC e AML. Esses documentos detalharão as ações que a Empresa poderá tomar quando forem detectadas fraudes, conhecimento prévio de resultados de partidas, manipulação de resultados ou qualquer outro comportamento suspeito. As políticas também descreverão o grau de cooperação com autoridades regulatórias e entidades que regem os esportes, mantendo a transparência com os usuários nesses casos.
2. Em situações nas quais condutas criminosas graves sejam suspeitas ou descobertas, o diretor e os funcionários são responsáveis por garantir que os suspeitos não sejam alertados (“avisados”) sobre investigações em andamento. Protocolos específicos de escalonamento e treinamento da equipe estarão em vigor para lidar com esses cenários sensíveis.
3. A Empresa está comprometida em manter relações comerciais éticas. Isso inclui um processo padrão de due diligence ao estabelecer parcerias, frequentemente respaldado por Acordos de Confidencialidade (NDAs) quando apropriado. Essas verificações incluirão a confirmação da propriedade, estrutura de gestão, registro da empresa e informações de contato verificadas. Todos os esforços de due diligence serão documentados e armazenados para referência.