Politique LBC (Anti-blanchiment)

CRIMINAL ACTIVITY & DISORDER (INCLUDING FRAUD AND AML)

OVERVIEW

1. TITANZENITH VENTURES LIMITADA (ci-après dénommée la « Société ») possède une expertise significative dans la protection des opérations de jeu contre l'exploitation criminelle. Cela comprend l'implémentation de systèmes de lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent robustes, de procédures et d'initiatives complètes de formation du personnel.
2. Les futurs programmes de formation seront fondés sur une solide compréhension du Proceeds of Crime Act et des signes typiques d'activité de blanchiment d'argent au sein des environnements de jeu, en particulier là où les transactions sont effectuées sans présence physique de la carte.
3. Le directeur de la Société possède une compréhension approfondie du Proceeds of Crime Act, de ses obligations associées, et est parfaitement équipé pour fournir des conseils d'expert sur la conformité AML, ayant précédemment supervisé des mesures de sécurité pour des entreprises de jeux à distance et terrestres.

PREVENTION OF MONEY LAUNDERING & TRANSACTIONAL FRAUD

1. Les plateformes de jeux en ligne sont fréquemment ciblées par des individus tentant de blanchir des fonds illicites. La rapidité des transactions numériques et la disponibilité de diverses méthodes de paiement augmentent la vulnérabilité de ces plateformes à ce type d'activité criminelle.
2. En conséquence, de nombreuses décisions opérationnelles initiales et stratégies commerciales de la Société sont délibérément conçues, ou évoluent naturellement, pour atténuer ces risques.
3. Tous les employés recevront une formation pour identifier les indicateurs communs de blanchiment d'argent, qui peuvent inclure (mais ne sont pas limités à) :
4. 3.1 : Comportements de pari anormaux ou incohérents
5. 3.2 : Schémas de dépôt ou de retrait suspects (en taille et en fréquence)
6. 3.3 : Informations de carte douteuses ou discordantes
7. 3.4 : Difficultés à vérifier l'identité d'un client ou signes d'usurpation d'identité
8. 3.5 : Indicateurs de partage de compte ou de comptes multiples liés au même utilisateur
9. Tout cas suspect de blanchiment d'argent doit être signalé immédiatement au Responsable de la Déclaration du Blanchiment d'Argent (MLRO). Le personnel doit s'abstenir d'alerter le client de ce soupçon. Aucune autre action ne doit être entreprise sans instruction du MLRO. Le MLRO sera responsable du dépôt des rapports d'activités suspectes (SAR) et de la tenue des registres et de la documentation de déclaration nécessaires.
10. La Société appliquera une politique complète de Know Your Customer (KYC). Celle-ci servira non seulement de protection contre le blanchiment d'argent, mais aussi contre les comportements frauduleux plus larges. Les clients seront informés lors de l'inscription et sur les pages concernées du site web que la Société utilise des outils de vérification numérique. Si les critères de vérification ne sont pas remplis automatiquement, des documents officiels pour la confirmation de l'identité et de l'adresse seront demandés.
11. Les mesures de protection supplémentaires incluent des limites de vitesse de retrait, telles que l'exigence d'une approbation au niveau de la direction et des vérifications supplémentaires avant le traitement :
12. Tout retrait par carte unique ou virement bancaire de plus de 3 000 €
13. Un maximum de 3 retraits par jour
14. Une limite totale de retrait quotidien de 9 000 €
15. Les seuils suivants déclencheront automatiquement des procédures d'Enhanced Due Diligence (EDD), nécessitant une preuve officielle d'identité et d'adresse au-delà de la vérification standard en ligne :
16. Retraits de plus de 3 000 € sur une période de 24 heures
17. Retraits dépassant 9 000 € sur toute période de 90 jours
18. La Société opérera entièrement sans élément de manipulation d'espèces, éliminant ainsi efficacement le risque de fausse monnaie.
19. Toutes les transactions de compte seront enregistrées systématiquement. Ces enregistrements seront examinés en continu pour détecter des signes de fraude ou des violations potentielles des pratiques de jeu responsable. Tout schéma inhabituel, tel que des tendances de pari ou de gains irrégulières, sera recoupé avec les journaux d'interaction avec les clients pour prévenir une éventuelle collusion ou mauvaise conduite du personnel.
20. Un registre sera tenu pour tous les clients identifiés comme à haut risque ou Politically Exposed Persons (PEPs). Ces comptes feront l'objet d'un examen approfondi et de révisions plus fréquentes.
21. Dans les cas où le personnel est soupçonné de comportement illégal ou contraire à l'éthique, y compris la fraude transactionnelle, des mesures disciplinaires suivront les procédures de la société telles que définies dans les contrats de travail et en conformité avec le droit du travail. Cela inclut, si nécessaire, une suspension conservatoire en attente d'enquête.

ETHICAL RELATIONSHIPS WITH CUSTOMERS AND PARTNERS

1. La Société publiera clairement ses Termes & Conditions, ses politiques KYC et AML sur son site web. Ces documents détailleront les actions que la Société peut prendre en cas de fraude, de connaissance préalable des résultats de match, de trucage de match ou de tout autre comportement suspect. Les politiques décriront également l'étendue de la coopération avec les autorités réglementaires et les instances dirigeantes sportives, en maintenant la transparence avec les utilisateurs dans de tels cas.
2. Dans les situations où une conduite criminelle grave est suspectée ou découverte, le directeur et le personnel sont responsables de veiller à ce que les suspects ne soient pas alertés (« tipped off ») des enquêtes en cours. Des protocoles d'escalade spécifiques et une formation du personnel seront en place pour gérer de tels scénarios sensibles.
3. La Société s'engage à mener des relations commerciales éthiques. Cela comprend un processus de diligence raisonnable standard lors de la formation de partenariats, souvent sécurisé par des accords de non-divulgation (NDA) le cas échéant. Ces vérifications incluront la confirmation de la propriété, des structures de gestion, de l'enregistrement de la société et des coordonnées vérifiées. Tous les efforts de diligence raisonnable seront documentés et conservés pour référence.